Как защитить доверителя от недобросовестного кредитора

20 января на очередном вебинаре ФПА РФ по совершенствованию профессионального мастерства выступил нотариус города Москвы, кандидат юридических наук, доцент Василий Ралько. Он прочитал лекцию на тему «Депозит нотариуса и депонирование (эскроу)». Эксперт – практикующий нотариус и одновременно один из авторов книги «Депозит нотариуса и депонирование (эскроу)». В ходе онлайн-трансляции он осветил основные ситуации, в которых для сторон было бы целесообразно воспользоваться нотариальным депозитом, разобрал процедуру совершения этого нотариального действия, а также проанализировал ключевые аспекты судебной и нотариальной практики в данной сфере.

В первой части своего выступления лектор разъяснил, что внесение денег или ценных бумаг в депозит нотариуса – это способ исполнения обязательства добросовестным должником при возникновении трудностей на стороне кредитора.

В рамках онлайн-лекции были рассмотрены различные ситуации, в которых может помочь депозит:

– кредитор умер (компания была ликвидирована), а круг наследников (правопреемников) должнику установить затруднительно;

– кредитор признан недееспособным;

– кредитор намеренно уклоняется от принятия исполнения (не выходит на связь, уехал из страны, закрыл счет и др.) в целях обращения взыскания на заложенное имущество или получения неустойки;

– несколько сторон борются в суде за права кредитора по договору и до решения суда установить, кто из них является надлежащим получателем денежных средств, невозможно.

Человек взял по расписке деньги, должен вернуть первого числа, срок наступает, кредиторы дружно разъезжаются, а там написано: за каждый день просрочки платежа – сумасшедшие проценты. Единственный правильный путь – бежать к нотариусу, сдать эти деньги. Это живой пример, через две – три недели появляются люди, у него претензии, а ему говорят – я все по закону исполнил. В депозит принимаются наличные и безналичные деньги, а также акции. Каждый нотариус имеет депозитный счет в банке – там хранится наличность. Для ценных бумаг используется счет-депо, рассказал Василий Ралько.

Деньги – наличные и безналичные – нотариус лично не принимает, он проверяет документы, основания, дает банку указание принять. Дальше мы вступаем уже в отношения с кредитором, пишем письмо, что для вас лежит такая-то сумма. Очень часто те, кто рассчитывал провернуть какую-то аферу, приезжали и говорили: «Как вы могли взять эти деньги, это незаконно!» Нет проблем. Незаконно? Оспаривайте!

Во всех подобных и многих других ситуациях исполнить обязательство напрямую затруднительно, но необходимо, чтобы не столкнуться с последствиями нарушения договора. Для этого на практике используется депозит нотариуса.

Лектор пояснил, к какому именно нотариусу может обратиться заявитель, в каких банках может быть открыт депозит, что происходит с денежными средствами, невостребованными в течение десяти лет, кому передается депозитный счет в случае смерти нотариуса или прекращения его полномочий по иным основаниям.

Также лектором были рассмотрены специфические случаи использования депозита в рамках процедуры банкротства и принудительного выкупа акций миноритариев.

Далее Василий Ралько рассказал о нотариальном депонировании (эскроу). Это инструмент исполнения или обеспечения обязательств, используемый на основании соглашения сторон. Одна сторона вносит денежные средства, ценные бумаги, документы или движимое имущество на депонирование к нотариусу, а другая сможет получить их только тогда, когда предъявит нотариусу доказательства наступления заранее определенных обстоятельств: перехода права собственности на имущество, утверждение судом мирового соглашения, заключения иных сделок или др.

* * *

На сегодняшний день законодательная конструкция четко разграничила два разных нотариальных действия: внесение в депозит и депонирование. В книге ^[1], написанной лектором в соавторстве с отцом – нотариусом, доктором юридических наук, Почетным адвокатом России Василием Ралько, разъясняются эти два нотариальных действия, а также приводится сравнительная таблица, в которой отражены основные отличия между ними.

В книге также представлен анализ правовой теории, действующего законодательства и судебной практики, приводятся примеры из нотариальной практики авторов, образцы нотариальных актов, заявлений, договоров, использующихся при совершении депозитных операций. Цель публикации – содействие практикующим юристам в эффективном использовании депозита нотариуса и депонирования в своей профессиональной деятельности.

Отвечая на вопросы слушателей, Василий Ралько сообщил, что плата за депозит составляет полпроцента от суммы, еще до четырех с половиной тысяч рублей может стоить рассылка уведомлений кредитору. Он подчеркнул, что деятельность каждого нотариуса застрахована как минимум на один миллион рублей. Это на тот случай, если он допустит ошибку и причинит ущерб клиенту. В случае большей ответственности размер страховки увеличивается.

С презентацией лектора спикера можно ознакомиться здесь.

Обращаем внимание, что сегодня, 20 января, вебинар будет доступен до 24.00 (по московскому времени). Повторы состоятся 21 и 22 января 2023 г.

[1] Ралько В.В., Ралько В.В. (сын) Депозит нотариуса и депонирование (эскроу). М., 2022, 290 с.