Защита бизнеса от злоупотреблений банков: 115-ФЗ

Санкт-Петербургский Институт адвокатуры – Межрегиональный учебный центр ФПА РФ приглашает принять участие в семинаре «Защита бизнеса от злоупотреблений банков: 115-ФЗ», который состоится 19 февраля с 10.00 до 17.30. Регистрация открыта до 18 февраля (включительно) по ссылке.

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ № 115-ФЗ) стал мощным инструментом для злоупотреблений со стороны банков. Ссылаясь на него банки незаконно блокируют счета, отказывают в проведении платежей без предоставления причин или отписываются шаблонными ответами об отсутствии экономического смысла, вносят организации в черные списки, отправляют денежные средства на спецсчет в ЦБ, взымают незаконные комиссии. Эти злоупотребления крайне негативно отражаются на участниках.

По каждой из этих проблем есть законный алгоритм действий, обязывающий банк выполнять требования ФЗ № 115-ФЗ в пользу клиента. Обладая этим алгоритмом, юрист способен отстоять интересы клиента в конфликте с банком в досудебном порядке в сроки, установленные законодательством.

Цель настоящего семинара: предоставление участникам комплекса необходимых знаний и навыков, составляющий работающие алгоритмы защиты интересов предпринимателей в конфликте с банком.

Кому рекомендован семинар:

– корпоративным юристам;

– руководителям и собственникам бизнеса;

– руководителям систем и служб безопасности;

– адвокатам по гражданским делам и корпоративному праву.

Программа

Вводная часть

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» как инструмент защиты от злоупотреблений банка. Какие статьи закона необходимо использовать для защиты клиента банка и его бизнеса.

Основная часть (включает практические задания)

Блокировка денежных средств на расчетном счете по Федеральному закону от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ. Основные причины блокировок счета и что необходимо сделать клиенту для продолжения сотрудничества с банком, какие требования банка законны, как привлечь банк к ответственности за незаконную блокировку счета (ответственность банка за нарушение требований ФЗ № 115-ФЗ). Механизмы обжалования решений банка. Типичные ошибки юриста. Судебная практика.

Расторжение договора банковского счета по причине применения ФЗ № 115-ФЗ. Незаконные угрозы отправить денежные средства на специальный счет в Центральный банк. Как, используя закон, не допустить данной ситуации; механизм возврата денежных средств со специального счета.

Законный механизм выхода из черного списка Центрального банка. Межведомственная комиссия Центрального банка.

Незаконные комиссии и штрафы на основании ФЗ № 115-ФЗ. Досудебное решение. Типичные ошибки юриста. Судебная практика.

Участники семинара получат:

– шаблоны запросов в банк о предоставлении причин блокировки ДБО, о причинах отказа в открытии счета / проведении операции;

– чек-лист по сомнительным операциям;

– инструкцию об описании экономического смысла деятельности организации;

– шаблон досудебной претензии о возврате комиссий на основании ФЗ № 115-ФЗ.

Участие в курсе зачитывается как повышение квалификации адвокатов в объеме 10 академических часов.

Место проведения: Санкт-Петербург, ул. Казанская (Центральный район), д. 7, зал № 11 (второй этаж).

Стоимость:

9900 рублей – при оплате до 11 февраля включительно;

12 000 рублей – при оплате с 12 февраля.

Для участия необходимо до 18 февраля (включительно) заполнить регистрационную форму на сайте Института адвокатуры и оплатить обучение.

Информация о порядке оплаты размещена здесь.

Подробная информация публикуется на сайте Института адвокатуры http://institut.apspb.ru

Дополнительная и справочная информация: тел.: (812) 490-75-71, e-mail: institut@apspb.ru